Стаття присвячена дослідженню проблемних питань ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції як основного засобу боротьби з відмиванням брудних коштів в процесі обігу електронних грошей. В ній звертається увага на інтенсивний розвиток інтернет технологій результатом чого стало популярність нових платіжних інструментів, зокрема електронних грошей. В роботі акцентується увага на тому, що переваги які надає використання електронних грошей в торгівельних операціях одним особам, інші використовують для злочинної діяльності. В цьому аспекті електронні гроші активно почали використовуватись в тіньовому секторі світової економіки, що спричинило необхідність більш інтенсивного контролю з їх використанням. Автори дослідження доводять, що ідентифікація осіб які здійснюють платіжні інструменти на сьогодні є одним з найбільш дієвих засобів боротьби з використанням електронних грошей в протиправних цілях. Міжнародні організації, діяльність яких направлена на боротьбу з відмиванням брудних коштів постійно рекомендують державам вдосконалювати механізм ідентифікації осіб, які здійснюють фінансові операції. Аналіз практики ідентифікації особі споживачів фінансових послуг свідчить, що основним механізмом належної ідентифікації є закріплення в національному законодавстві переліку документів, що засвідчує особу. Спектр документів та їх якість в різних державах є різним, що свідчить про особливості цих держав. На території України питання ідентифікації споживачів фінансових послуг знаходиться на етапі інтенсивного становлення. На законодавчому рівні закріплені лише основні документи, що засвідчують особу. Разом з цим, з нашої точки зору, в чинному законодавстві мають бути передбачені вичерпні переліки документів, які банківська установа має право і можливість витребувати для ідентифікації особи. При цьому такі переліки мають враховувати не лише звичайну ситуацію, а й випадки природнього лиха, соціально-політичних змін суспільства, знаходження особи на території іншої держави і таке інше. Затвердження таких переліків дасть можливість банківським установам належним чином виконувати вимоги законодавства нашої держави у боротьбі з відмиванням брудних коштів.